El Banco Nacional de Fomento emitió un comunicado en el que aclara que efectivamente ha sido notificado de la apertura de un sumario iniciado en sede administrativa por parte del Banco Central del Paraguay para el esclarecimiento de los hechos que fueron observados en inspecciones realizadas por la Superintendencia de Bancos en el 2018 sobre operaciones que tuvieron lugar desde el 2011 hasta la inspección. Sin embargo, este sumario no se trata únicamente de cuestiones vinculadas a un cliente en particular.
Además, destaca que el objeto de dicho sumario administrativo es establecer si se cometieron o no infracciones administrativas a las reglas de prevención sobre lavado de activos por parte de la persona jurídica, el BNF y no por parte de las personas físicas que la componen.
“Su apertura no implica de ninguna manera un veredicto sobre responsabilidad de la persona jurídica, sino simplemente un proceso de averiguación y esclarecimiento de los hechos observados. El sumario no se inicia contra ningún funcionario del BNF ni busca determinar responsabilidad de ninguna persona física”, sostiene.
A su vez, aclara que la entidad no encubrió a ningún cliente ni lo hará. “En ese contexto, siempre ha brindado todas las informaciones requeridas por las autoridades reguladoras y de persecución penal, en todos los procesos investigativos donde se requirió información por parte del BNF”.
Destaca que el banco posee la plena convicción de que los mecanismos de prevención de lavado de dinero que aplica se ajustan a los estándares establecidos en las recomendaciones internacionales y a las disposiciones legales y reglamentarias, lo cual se expondrá en el sumario iniciado.
“La información que integra el objeto del proceso sumarial se encuentra protegida por el secreto bancario, así como el deber de confidencialidad establecido por la Ley 1015/97 y sus modificaciones. Revelar cualquier detalle implicaría la comisión no solo de infracciones administrativas a título personal de quien lo realice, sino incluso la conducta se subsumiría en los delitos contemplados en los artículos 147 y 148 del Código Penal”.
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Estiman que este año el crecimiento económico será tan elevado como el de 2025
Estamos comenzando el sexto mes del año y la economía paraguaya se perfila con un buen crecimiento. Todo indica que el aumento de la producción continuará con fuerza, por lo que se prevé un alza cercana a la registrada en el 2025 cuando aumentó un 6,6 %. Los pronósticos son excelentes y se basan en el buen comportamiento de diferentes sectores de la actividad económica.
Los datos del Banco Central del Paraguay (BCP) indican que el crecimiento en el primer trimestre del año llegó al 4,7 %, con una expansión interanual del 8,2 %, lo que revela un excelente movimiento económico en los últimos doce meses. Por ello las previsiones que se están haciendo hablan de excelentes números para todo el año. Y se estima que podrá superar el porcentaje previsto inicialmente por la banca matriz. Según el indicador del BCP, todos los sectores productivos tuvieron un comportamiento positivo, gracias al impulso de la agricultura, la construcción y los servicios.
Los números son elocuentes para indicar el buen desempeño económico. Por ejemplo, el sector agropecuario tuvo un alza interanual del 10,4 %, porcentaje que habla del excelente momento que está pasando. Y se debe especialmente a la agricultura que tuvo un buen desempeño gracias a los elevados volúmenes de la producción de cultivos que se consideran estratégicos, como la soja, la caña de azúcar, la mandioca, el poroto, entre los principales productos. Este crecimiento no subió más debido a la menor producción del maíz, el algodón, el sésamo y la yerba mate. Según el informe, el crecimiento de la faena de vacunos, cerdos y aves, además de la producción de leche y huevos ayudó a conseguir el alza registrada.
El área que mayor expansión tuvo, luego del sector agropecuario, es el de servicios, que tuvo un aumento interanual del 8,2 %. Ayudó a conseguir los buenos números el buen comportamiento de las actividades comerciales, los servicios gubernamentales, la salud, la educación, el esparcimiento y el transporte. A los que se añaden los servicios inmobiliarios, la intermediación financiera, las telecomunicaciones y la hotelería, que tuvieron un excelente desempeño.
El sector secundario también registró un comportamiento muy bueno, ya que tuvo un aumento del 7,3 % en los último doce meses, con un alza del 3,2 % en lo que va de este año. Esto se debió especialmente al incremento de la generación de energía eléctrica cuya distribución también creció, al igual que la provisión de agua y saneamiento. La construcción mejoró, sobre todo por la ejecución de obras del sector privado. Las manufacturas tuvieron un alza interanual de 4,5 %, especialmente en carnes, aceites, lácteos, molinerías, bebidas. Además del buen desempeño en la industrialización de tabacos, madera y fabricación de artículos de minerales no metálicos. La producción de textiles, cueros, papel, azúcar y químicos tuvo una caída en el período estudiado.
El desempeño económico actual se ve animado por los nuevos proyectos de inversión, que indican que el crecimiento continuará con más fuerza. Recientemente el Consejo de Inversiones aprobó una docena de nuevos proyectos de inversión en los que se canalizarán 42,6 millones de dólares en diversos sectores fabriles, que darán trabajo a 390 personas, lo que habla de que la economía continuará con un excelente movimiento.
En la producción de biocombustibles se hará una fuerte inversión, ya que el proyecto aprobado prevé algo más de 29 millones de dólares en la concreción de la nueva industria. De acuerdo con la versión oficial, esta iniciativa refuerza la apuesta nacional por las energías renovables y la diversificación de la matriz productiva.
Otro renglón económico de importancia es la industria de la maquila, que tiene un gran dinamismo. Actualmente existen 339 empresas maquiladores, que cuentan con más de 35.000 trabajadores. El 80 % de sus exportaciones va a países del Mercosur, principalmente el Brasil, al que le sigue la Argentina.
El aumento de la producción en general y el incremento de nuevos proyectos de inversión fabril hacen pensar con fundamento que la actividad económica continuará en alza, y que se pueden superar las previsiones iniciales del BCP. Eso es lo que se estima con base a las cifras que se están manejando con el desempeño de los más diversos sectores de la actividad económica.
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Juez, con vía libre para proceder a embargar fondos del banco Atlas
La citada entidad bancaria transfirió la suma de USD 718.570 a la cuenta judicial abierta en la causa penal contra Miguel Zaldívar.
El juez de Delitos Económicos, Humberto Otazú, tiene vía libre para embargar los bienes del banco Atlas en el marco del proceso penal por presunto lavado de dinero que enfrenta Miguel Ángel Zaldívar, presidente de la entidad bancaria, tras la denuncia realizada por la Confederación Sudamericana de Fútbol (Conmebol).
Otazú ordenó el pasado 29 de mayo que el banco Atlas transfiera la suma de USD 718.570 a la cuenta judicial habilitada para el proceso penal en el Banco Nacional de Fomento (BNF). La entidad bancaria ya informó al juzgado que hizo efectiva la transferencia del dinero. Con este paso, el magistrado puede proceder al embargo del dinero depositado, monto que pasará a ser administrado por la Secretaría Nacional de Administración de Bienes Incautados y Comisados (Senabico).
El abogado Claudio Lovera, representante legal de la Conmebol, se refirió al embargo preventivo sobre los fondos del banco Atlas. “La Fiscalía pidió el embargo de determinados montos sobre el patrimonio del banco Atlas a los efectos de asegurar el comiso especial o la privación de beneficios en materia de lavado de activos. La acusación fiscal atribuye concretamente que el banco Atlas obtuvo beneficios ilícitos a través de estas operaciones, y el Código Penal obliga a privar de esos beneficios ilícitos”, afirmó Lovera en una entrevista para el programa “Dos en la ciudad” de canal GEN y Universo 970 AM/Nación Media.
Además de Zaldívar, han sido acusados en este proceso: Jorge Enrique Vera Trinidad, Celio Tunholi, Eleno Concepción Martínez Duarte, Eduardo Queiroz García, José Miguel Ángel Páez Corvalán, entre otros.
La Conmebol busca recuperar al menos USD 15 millones que el fallecido dirigente deportivo Nicolás Leoz desvió de la institución hacia la entidad financiera, propiedad de la familia Zuccolillo. Según el acta de imputación, Leoz realizó en 2013 depósitos en dólares y guaraníes, además de firmar contratos de fideicomisos por USD 5,1 millones más G. 16.000 millones, y otros contratos por USD 2 millones y G. 22.000 millones.
“Un indicador más ante sospecha de lavado”
El abogado Claudio Lovera, representante legal de la Confederación Sudamericana de Fútbol (Conmebol), se refirió a la decisión del juez en Delitos Económicos, Humberto Otazú, de ordenar un embargo preventivo por USD 718.570 sobre los fondos del banco Atlas en el marco de la causa judicial por presunto lavado de dinero que salpica a su presidente Miguel Ángel “Miki” Zaldívar.
“La Fiscalía pidió el embargo de determinados montos sobre lo que es el patrimonio del banco Atlas a los efectos de asegurar el comicio especial o privación de beneficios en materia de lavado de activos a partir de la acusación de la Fiscalía que atribuyó concretamente que el banco Atlas tuvo beneficios ilícitos a través de estas operaciones y el Código Penal obliga a privar de esos beneficios ilícitos”, afirmó Lovera en una nota emitida por “Dos en la ciudad” del canal GEN y Universo 970 AM/Nación Media.En la denuncia impulsada por la Conmebol se mencionan publicaciones periodísticas, documentos de agencias de cumplimiento de la ley y órganos judiciales de los Estados Unidos sobre procedimientos relacionados con la posible comisión de hechos punibles de carácter económico, patrimonial y de lavado de dinero en el caso denominado FIFA-Gate.
“Esto es un indicador más de que estamos ante un caso de sospecha concreta de lavado de activos y que se están aplicando las herramientas que prevé la legislación a los efectos de que no solamente discutir en un juicio la sanción penal a las personas físicas”, explicó Lovera.
El abogado agregó que “actualmente el caso se encuentra en la Sala Penal a partir de una recusación que promovió una de las defensas, cuando esta sea resuelta el tribunal de apelación podrá proseguir con la resolución de los recursos que están pendientes y una vez que eso ocurra en primera instancia avanzar en la audiencia preliminar”.
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Paraguay recibirá a 15 prefectos de Minas Gerais para fortalecer inversiones y comercio bilateral
Los próximos 2 y 3 de junio, nuestro país recibirá a una misión institucional integrada por 15 prefectos del Estado de Minas Gerais, Brasil, en una iniciativa orientada a fortalecer la integración económica regional, promover nuevas inversiones y generar oportunidades de cooperación entre ambos países, maquila, infraestructura y desarrollo productivo.
La visita tendrá especial relevancia considerando que Minas Gerais es uno de los principales motores económicos de Brasil. Cuenta con más de 21 millones de habitantes, una economía diversificada y una fuerte presencia industrial, minera, agroindustrial y tecnológica, siendo uno de los mercados más dinámicos de Sudamérica.
Durante dos jornadas, las autoridades brasileñas participarán de reuniones con organismos públicos, entidades empresariales y referentes del sector privado paraguayo para conocer de primera mano las ventajas competitivas que hoy posicionan a nuestro país como uno de los destinos más atractivos para la inversión productiva en la región.
La agenda comenzará con encuentros en el Banco Central del Paraguay, donde se analizarán aspectos vinculados a la estabilidad monetaria, la fortaleza macroeconómica y las perspectivas de crecimiento del país. Posteriormente, la delegación visitará el Ministerio de Industria y Comercio y el Viceministerio de la Red de Inversiones y Exportaciones (Rediex), donde autoridades nacionales presentarán las oportunidades que ofrece Paraguay para el desarrollo industrial, la exportación y la instalación de nuevas empresas.
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Otro de los puntos destacados será la visita a la Cámara de Comercio Paraguay–Brasil, uno de los complejos corporativos más importantes del país. Allí se abordarán las oportunidades de cooperación empresarial y el creciente intercambio económico entre ambas naciones.
Maquila, uno de los más importantes atractivos
Uno de los temas centrales de la misión será el régimen de maquila, considerado actualmente una de las herramientas más competitivas para la industrialización regional. En este contexto, participará el Dr. Ernesto Paredes, uno de los principales especialistas del país en materia de maquila industrial, quien expondrá sobre las ventajas que ofrece Paraguay para empresas brasileñas interesadas en producir localmente y exportar a mercados internacionales con altos niveles de competitividad.
Además de las reuniones institucionales, la misión incluirá encuentros con empresarios paraguayos y brasileños vinculados a sectores estratégicos como desarrollo inmobiliario, parques industriales, construcción e infraestructura, logística y comercio exterior, servicios corporativos, tecnología, energía e industria manufacturera.
El objetivo es generar contactos directos entre actores económicos de ambos países y facilitar la identificación de proyectos de inversión conjuntos. Asimismo, como cierre de la misión, en la última noche se realizará un encuentro multisectorial empresarial en uno de los rooftops corporativos más destacados de Asunción.
La actividad reunirá a autoridades, empresarios e invitados especiales en una jornada de networking de alto nivel, acompañada por gastronomía típica paraguaya, incluyendo especialidades tradicionales que permitirán compartir la cultura local en un ambiente distendido y propicio para la generación de vínculos de largo plazo.
La misión es impulsada por BFN S.A., Mix Comex Paraguay y Dali Hubs Brasil, organizaciones que trabajan activamente para consolidar un puente permanente de cooperación económica entre Paraguay y Minas Gerais.
Los organizadores anticiparon que esta visita forma parte de un programa de integración de largo plazo que contempla futuras misiones empresariales, intercambio institucional y el desarrollo de proyectos conjuntos orientados a promover inversiones, empleo y crecimiento económico en ambos países.
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Formalización duplicó cantidad de créditos de consumo en tres años
Esta expansión se presenta en un contexto de crecimiento económico en los últimos años y mejoras en el mercado laboral.
El Banco Central del Paraguay (BCP) dio a conocer recientemente su informe de estabilidad financiera en el cual hace referencia al gran crecimiento que están teniendo los créditos de consumo. Optar por los canales formales de endeudamiento es uno de los factores, explicaron desde la banca matriz.
Al mes de abril de este año, los créditos del segmento de consumo fueron los de mayor volumen en la composición total del sistema, con más de G. 34 billones. Además, recientemente el regulador dio a conocer datos que señalan que ese mismo sector impulsa el crecimiento de los préstamos a los hogares, conjugados con los de vivienda, llegando a una expansión de más del 24 %, al mes de marzo.
FACTORES
Samuel Cañete, director del Departamento de Análisis Macroeconómico, fue consultado al respecto y explicó que tal expansión se presenta en un contexto de crecimiento económico en los últimos años y mejoras en el mercado laboral, no solo por la ampliación de la base empleada, sino también por el incremento de los ingresos. Seguidamente, destacó que la inclusión financiera experimenta un crecimiento importante, en términos de acceso al sistema financiero formal. “En los últimos tres años, la cantidad de personas con al menos un crédito en el sistema financiero formal aumentó de números cercanos a 1 millón a aproximadamente 2,3 millones de personas, es decir, creció más del 100 %”, precisó.
SISTEMA FORMAL
“Este proceso está reflejando que muchas personas también pueden estar migrando desde mecanismos informales de financiamiento hacia el sistema financiero formal donde las condiciones de financiamiento son más transparentes y en general las tasas son más bajas”, resaltó, al tiempo de señalar que este es un fenómeno beneficioso y saludable para las personas y sus respectivos hogares.