La citada entidad bancaria transfirió la suma de USD 718.570 a la cuenta judicial abierta en la causa penal contra Miguel Zaldívar.

El juez de Delitos Económicos, Hum­berto Otazú, tiene vía libre para embargar los bienes del banco Atlas en el marco del proceso penal por presunto lavado de dinero que enfrenta Miguel Ángel Zaldívar, presidente de la entidad bancaria, tras la denuncia realizada por la Confederación Sudameri­cana de Fútbol (Conmebol).

Otazú ordenó el pasado 29 de mayo que el banco Atlas transfiera la suma de USD 718.570 a la cuenta judicial habilitada para el proceso penal en el Banco Nacional de Fomento (BNF). La enti­dad bancaria ya informó al juzgado que hizo efectiva la transferencia del dinero. Con este paso, el magis­trado puede proceder al embargo del dinero deposi­tado, monto que pasará a ser administrado por la Secre­taría Nacional de Adminis­tración de Bienes Incauta­dos y Comisados (Senabico).

El abogado Claudio Lovera, representante legal de la Conmebol, se refirió al embargo preventivo sobre los fondos del banco Atlas. “La Fiscalía pidió el embargo de determinados mon­tos sobre el patrimonio del banco Atlas a los efectos de asegurar el comiso especial o la privación de beneficios en materia de lavado de activos. La acusación fiscal atribuye concretamente que el banco Atlas obtuvo beneficios ilí­citos a través de estas ope­raciones, y el Código Penal obliga a privar de esos bene­ficios ilícitos”, afirmó Lovera en una entrevista para el pro­grama “Dos en la ciudad” de canal GEN y Universo 970 AM/Nación Media.

Además de Zaldívar, han sido acusados en este pro­ceso: Jorge Enrique Vera Trinidad, Celio Tunholi, Eleno Concepción Martínez Duarte, Eduardo Queiroz García, José Miguel Ángel Páez Corvalán, entre otros.

La Conmebol busca recupe­rar al menos USD 15 millo­nes que el fallecido dirigente deportivo Nicolás Leoz des­vió de la institución hacia la entidad financiera, pro­piedad de la familia Zucco­lillo. Según el acta de impu­tación, Leoz realizó en 2013 depósitos en dólares y gua­raníes, además de firmar contratos de fideicomisos por USD 5,1 millones más G. 16.000 millones, y otros contratos por USD 2 millo­nes y G. 22.000 millones.

El abogado Claudio Lovera, representante legal de la Confederación Sudamericana de Fútbol (Con­mebol), se refirió a la decisión del juez en Delitos Económicos, Humberto Otazú, de ordenar un embargo preventivo por USD 718.570 sobre los fondos del banco Atlas en el marco de la causa judicial por presunto lavado de dinero que salpica a su presidente Miguel Ángel “Miki” Zaldívar.

“La Fiscalía pidió el embargo de determinados montos sobre lo que es el patrimonio del banco Atlas a los efectos de asegurar el comicio especial o privación de beneficios en materia de lavado de acti­vos a partir de la acusación de la Fiscalía que atribuyó concretamente que el banco Atlas tuvo beneficios ilícitos a través de estas opera­ciones y el Código Penal obliga a privar de esos beneficios ilícitos”, afirmó Lovera en una nota emitida por “Dos en la ciudad” del canal GEN y Universo 970 AM/Nación Media.En la denuncia impulsada por la Conmebol se mencionan publicaciones periodísticas, documen­tos de agencias de cumplimiento de la ley y órganos judiciales de los Estados Unidos sobre procedimientos relacionados con la posible comisión de hechos punibles de carácter económico, patrimonial y de lavado de dinero en el caso denominado FIFA-Gate.

“Esto es un indicador más de que estamos ante un caso de sospecha concreta de lavado de activos y que se están aplicando las herra­mientas que prevé la legislación a los efectos de que no solamente discutir en un juicio la sanción penal a las personas físicas”, explicó Lovera.

El abogado agregó que “actualmente el caso se encuentra en la Sala Penal a partir de una recusación que promovió una de las defensas, cuando esta sea resuelta el tribunal de apelación podrá proseguir con la resolución de los recursos que están pendientes y una vez que eso ocurra en primera instancia avanzar en la audiencia preliminar”.

Educación Financiera

• Por Ángelo Palacios, Trust Family Office.

Hoy actualizamos a nuestros lectores los datos actualizados sobre el tamaño del Mercado de Créditos Totales en Paraguay, con datos al cierre de Abril 2026 ya disponible con datos públicos en el sitio del Banco Central del Paraguay.

El “market share”, o participación de mercado o ranking, está encabezado por 1.°) Banco Continental con 18,2 % de participación, y seguidos en el podio por 2.°) Sudameris con 16,0 % y 3 °) Itaú con 14,1 % . Las cifras equivalen a total Guaraníes y Dólares tomando un t/c referencial para ambos de 6200 al solo efecto de unificar y simplificar el número para mejor lectura y entendimiento de los volúmenes.

Los datos corresponden a fechas de cortes mensuales, siendo por ende de carácter estático y estrictamente cuantitativo.

Estos datos y rankings no implican bajo ningún concepto una recomendación mejor o menor en términos de solvencia, siendo que detalla el movimiento de una sola variable que decidimos poner a conocimiento vuestro.

El objetivo como siempre es proporcionar a los lectores una fuente adicional de información a las ya existentes proveídas por el Banco Central del Paraguay, Calificadoras de Riesgo y demás entidades.

Notar que el ranking de estos datos pueden registrar y de hecho registra indefectiblemente variaciones mensuales.

Recordar que desde el punto de vista del Fondo de Garantía FGD, todas las entidades financieras de capital privado y supervisadas por el Banco Central del Paraguay, poseen sus depósitos garantizados por este Fondo hasta 75 salarios mínimos, cuyo monto actual total es de G. 217.428.600.- según www.bcp.gov.py/web/institucional/depositos-garantizados, como el monto máximo en cada entidad financiera, por persona, aunque esta persona posea más de un depósito en la entidad. Recordemos que las cooperativas y las emisiones de títulos en bolsa no están sujetos a esta garantía, aunque se traten de bonos emitidos por Bancos y Financieras.

Los datos de este ranking se nutren de información pública disponible en el sitio web del Banco Central del Paraguay, la cual es generada en base a datos proporcionados por las propias entidades financieras al Banco Central del Paraguay, las cuales aún no disponen de dictamen de auditoría externa. Estas son publicadas en el sitio web www.bcp.gov.py. Este análisis no incorpora la posibilidad de daños patrimoniales relacionados a riesgos de fraudes de tipo cambiario, crediticio u operacional, así como tampoco incluye los efectos positivos o adversos originados en los países sedes de entidades extranjeras.

Fuente: Elaboración propia de Trust Family Office ® con datos del Banco Central del Paraguay - Boletín Estadístico y Financiero - Superintendencia de Bancos, Los indicadores señalados se basan en los datos proveídos por las propias entidades financieras al BCP en carácter de declaración jurada.

Los mismos no constituyen indicadores de solvencia, información reservada a las calificadoras habilitadas por la Superintendencia de Valores https://www.bcp.gov.py/web/institucional/entidades-supervisadas-siv. Información adicional de publicaciones anteriores pueden encontrarse en el sitio web medium.com/@Trust.FamilyOffice y también en sitio del Diario La Nación www.lanacion.com.py. Algunos derechos reservados y precautelados por el Articulo 40 de la Ley 1328/98

El Banco Central del Paraguay (BCP) dio a conocer recientemente su informe de Estabilidad Financiera en el cual hace referencia al gran crecimiento que están teniendo los créditos de consumo. Optar por los canales formales de endeudamiento es uno de los factores, explicaron desde la banca matriz.

Al mes de abril de este año, los créditos del segmento de consumo fueron los de mayor volumen en la composición total del sistema, con más de G. 34 billones. Además, recientemente el regulador dio a conocer datos que señalan que ese mismo sector impulsa el crecimiento de los préstamos a los hogares, conjugados con los de vivienda, llegando a una expansión de más del 24 %, al mes de marzo.

Leé más: Consumo lidera la composición del crédito en el sistema bancario

Samuel Cañete, director del Departamento de Análisis Macroeconómico, fue consultado al respecto y explicó que tal expansión se presenta en un contexto de crecimiento económico en los últimos años y mejoras en el mercado laboral, no solo por la ampliación de la base empleada, sino también por el incremento de los ingresos.

Seguidamente, destacó que la inclusión financiera experimenta un crecimiento importante, en términos de acceso al sistema financiero formal. “En los últimos tres años, la cantidad de personas con al menos un crédito en el sistema financiero formal aumentó de números cercanos a 1 millón a aproximadamente 2,3 millones de personas, es decir creció más del 100 %”, precisó.

“Este proceso está reflejando que muchas personas también pueden estar migrando desde mecanismos informales de financiamiento hacia el sistema financiero formal donde las condiciones de financiamiento son más transparentes y en general las tasas son más bajas”, resaltó, al tiempo de señalar que este es un fenómeno beneficioso y saludable para las personas y sus respectivos hogares.

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El ministro Juan Carlos Baruja explicó las innovaciones que trae el programa che Róga Porã 3.0.

El Ministerio de Urba­nismo, Vivienda y Hábitat (MUVH) y la Agencia Financiera de Desa­rrollo (AFD) dieron a cono­cer recientemente varias innovaciones en el marco del programa Che Róga Porã 3.0. Entre ellas, el incre­mento en el tope de finan­ciamiento para viviendas en Asunción y alrededores, ade­más de la puesta en marcha de un mecanismo para que los desarrolladores inmobi­liarios puedan acceder a una menor tasa de interés.

Juan Carlos Baruja, titular del MUVH, visitó los estu­dios de GEN y Universo 970 AM/Nación Media para hablar de las novedades y destacó que la oportunidad para las empresas desarro­lladoras permitirá mejo­rar el costo para las perso­nas que buscan hacerse de una vivienda. “Las empre­sas desarrolladoras podrán tomar un préstamo de la AFD, exclusivamente para viviendas del programa Che Róga Porã, a una tasa del 9,9 %, hasta 5 años de plazo.

Hoy ellos superan el 15 % cuando toman el préstamo”, explicó.

Seguidamente, afirmó que esta opción para el sector de la oferta permitirá ofrecer precios más ventajosos. “Lo que estamos haciendo tam­bién es dar una posibilidad a la oferta; cuando la empresa desarrolladora tiene el costo de dinero inferior, más barato, lógicamente su pro­ducto se abarata y eso final­mente favorece a los ciudada­nos. Entonces esto también es una innovación que esta­mos incorporando”, expresó.

El secretario de Estado con­firmó también que el presi­dente de la República, Santiago Peña, aprobó que se busque tomar un préstamo de USD 200 millones para seguir ade­lante con el programa, consi­derando que, para el presente año, en solo cinco meses, se comprometió el presupuesto que se tenía planificado utili­zar a lo largo de 2026, un total de USD 89 millones.

Baruja aseguró que la posi­bilidad que se le dio a la clase media trabajadora para la adquisición de viviendas fue el factor que hizo que Che Róga Porã tenga un gran éxito.

El programa incorpora un nuevo segmento destinado a familias con ingresos de entre 6 y 9 salarios mínimos, que ahora podrán acceder a créditos con una tasa preferencial del 9,9 % y plazos de financiación de hasta 30 años. Ese segmento actualmente accede en el sistema financiero tradicional a tasas que oscilan entre 13 % y 15 %, con plazos máximos de hasta 15 años.

Por otro lado, el monto financiable para familias con ingresos de hasta seis salarios mínimos pasa de G. 609 millones a G. 652 millones. Además, se amplió el alcance territorial para proyec­tos habitacionales en Asunción y el Área Metropolitana. El tope para la capital era de G. 725 millones y ahora se aumentó a G. 797 millones, para Asunción y Área Metropolitana.