La tendencia de precios al alza arrancó con todo este 2024, ya que en 5 meses del año la inflación acumuló una variación de 3,2 %, tan solo a 0,8 puntos de la meta ideal de la banca matriz (4 %). Sin embargo, desde el Banco Central del Paraguay (BCP) esperan una “reversión” de los precios para los próximos meses.
De acuerdo a los últimos datos, en mayo, la inflación mensual se situó en 0,4 %, explicada, principalmente, por el aumento de los precios de los componentes volátiles de la canasta (rubros frutihortícolas) y de algunos bienes durables. Excluyendo los precios de alimentos y energía (IPCSAE), la inflación mensual fue de 0,3 %.
Por su parte, las variaciones interanuales del IPC y del IPCSAE fueron 4,4 % y 3,5 %, respectivamente. La inflación núcleo se ubicó en 0,2 % mensual y 3,2 % interanual. Las expectativas de inflación se mantienen en torno al 4,0 % para todos los horizontes consultados.
En ese marco, el Comité de Política Monetaria (CPM) del BCP, tras mantener la tasa de interés en 6 %, recalca que el repunte observado en la inflación total se explica principalmente por precios volátiles de la canasta y, por tanto, se prevé una reversión en los próximos meses. Además, los riesgos externos han seguido mitigándose en el último mes.
Monitoreo de precios
“El CPM reafirma su compromiso con la estabilidad de precios y seguirá monitoreando de cerca los desarrollos internos y externos, con el fin de anticipar sus posibles implicancias en la trayectoria de la inflación y tomar las medidas oportunas para garantizar el cumplimiento de la meta del 4 % en el horizonte de política monetaria”, señala el comunicado del BCP.
Por otro lado, tras una encuesta mensual del BCP a los agentes económicos, el mercado espera un mayor nivel de inflación para el cierre de este año respecto a su estimación del mes pasado. En este sentido, respecto a la mediana de las expectativas de inflación reportada por los agentes económicos, junio cerraría en torno al 0,4 %, mientras que para finales de año se espera una tasa de 4,3 %, que es superior a lo concebido en el mes pasado (4 %). Aunque, para 2025, mantienen sus expectativas de inflación en 4 %.
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BCP libera los alias que estaban vinculados a cuentas de ueno bank
El Banco Central del Paraguay (BCP) emitió un comunicado sobre la liberación de los alias que estaban vinculados al extinto ueno bank. De esta manera, las personas podrán seguir utilizando sus respectivos datos en otras cuentas bancarias.
“Los alias registrados por los usuarios vinculados a ueno bank S.A. (número de cédula, RUC, número de teléfono o correo electrónico) fueron liberados en el SIP”, indica la primera parte del comunicado.
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El mecanismo de identificación a través de los alias fue puesto en marcha años atrás, de manera a vincular cuentas bancarias entre sí, como herramienta para dinamizar las transferencias de dinero.
“Por lo tanto, quienes tengan cuentas a su nombre en cualquier banco o financiera podrán volver a utilizar dichos alias para asociarlos a otras cuentas existentes o nuevas cuentas habilitadas en cualquier entidad del sistema financiero”, agrega el texto del regulador.
La caída del banco
El regulador confirmó en las primeras horas del martes la resolución de ueno bank, es decir el cierre total de la entidad, con lo que sus servicios dejaron de operar y sus sucursales ya no abrieron al público.
Ahora el principal reto de la banca matriz consiste en la devolución del dinero a los depositantes. En la víspera fue anunciada una medida de urgencia de restitución de hasta G. 10 millones. A la par, se encuentra en marcha un iniciativa legislativa que busca brindar un marco legal para acelerar el proceso de reembolso a través del Fondo de Garantía de Depósito (FGD).
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BCP estuvo al margen del ruido mediático y político, afirma titular interina de la banca matriz
La presidenta interina del Banco Central del Paraguay (BCP), Liana Caballero, afirmó que la labor realizada para la resolución de ueno bank estuvo al margen del ruido mediático y político. Afirmó que la entidad no podía seguir operando, por falta de capital, entre otras cuestiones.
“Yo creo que independiente a la filtración (en medios) el escenario iba a ser el mismo si es que no había una inyección de capital, ¿qué es lo que iba a corregir este hecho? Una inyección de capital por el monto que le exigimos previsionar, eso no hubo y eso llevó a la entidad a la resolución”, sostuvo de manera tajante la titular interina del regulador.
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Se expidió sobre las filtraciones que se dieron en medio del proceso que llevó adelante la autoridad regulatoria y aseguró que de igual manera se daría el desenlace. “En el medio del proceso de verificación de carpetas, como habían las filtraciones, eso hizo que tengamos mucho ruido con los usuarios, que yo entiendo, y al retirar los depósitos, eso le generó un problema de liquidez y ese problema de liquidez”, citó en diálogo mantenido con “La Caja Negra” de Unicanal.
“El banco no cayó por ese ruido, ese ruido generó fluctuaciones, exacerbó y capaz que aceleró, pero si no ponían el capital y nosotros descubríamos esas carpetas, igual iba a caer”, dejó en claro.
Exento de la política y medios
Defendió la labor realizada desde el 5 de junio, e incluso antes, afirmando que estuvo exento de cuestiones políticas y mediáticas. “Somos un órgano técnico, esa parte política y mediática escapa de nuestro control, entonces desde un punto de vista técnico, hicimos un análisis riguroso, con todas las pruebas que requiere este tipo de análisis”, dejó en claro.
“Lastimosamente, hay índices que cuando caen por debajo, uno tiene que cerrar un banco, esa es nuestra función, el ruido mediático y político que se pudo haber generado alrededor de esto, escapa del Banco Central”, sostuvo.
Devolución del dinero
Reafirmando su compromiso con el trabajo que lleva adelante, Caballero aseguró: “Yo no voy a dormir hasta pagarle a esta gente”, refiriéndose a los ahorristas defraudados.
En la tarde del martes, como titular en calidad de interina del BCP, anunció el pago de hasta G. 10 millones a las personas que tenían depósitos en el banco ueno. En paralelo, tiene media sanción el proyecto de ley para brindar liquidez de manera inmediata a los perjudicados por el cierre de la entidad.
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BCP procede a cierre de ueno bank y activa el rescate de los ahorristas
La banca matriz decidió iniciar el proceso de resolución luego de reportar una insuficiencia severa en el índice de solvencia del banco privado, por debajo del 50 % que marca la ley.
El Banco Central del Paraguay (BCP) inició el proceso de disolución de ueno bank luego de hallar serios problemas como ser una solvencia insuficiente. La misma fue confirmada primero a través de un comunicado que se emitió en horas de la madrugada y luego en una conferencia de prensa que encabezó el hasta ayer titular de la banca matriz, Carlos Carvallo.
De acuerdo con lo informado por la autoridad reguladora del sistema, la decisión fue tomada por unanimidad por el Directorio en fecha 2 de noviembre, el día lunes 2.
La determinación obedece a que se constató “una insuficiencia en su índice de solvencia por debajo del cincuenta por ciento (50 %) del mínimo requerido, como consecuencia de ajustes realizados a sus estados financieros durante el proceso de regularización”.
“La medida busca atender su situación de manera ordenada, proteger a los depositantes y preservar la estabilidad del sistema financiero. El procedimiento se enmarca en la Ley n.° 2334/03, ‘De garantía de depósitos y resolución de entidades de intermediación financiera sujetos de la Ley General de Bancos, Financieras y otras Entidades de Crédito’”, agrega el texto.
En pocas palabras, funcionarios de la banca matriz toman el control del banco y lo administrarán hasta su disolución total. “La Superintendencia de Bancos dispondrá la designación de interventores para verificar la situación patrimonial a la fecha de la resolución. Los interventores tendrán como prioridad preservar los activos de la entidad y ejecutar, dentro de sus atribuciones legales, las acciones necesarias para asegurar el desarrollo ordenado del procedimiento de resolución”, menciona al respecto.
PROTECCIÓN A AHORRISTAS
Sobre la protección a los ahorristas, las autoridades del ente regulador expusieron las disposiciones legales de cobertura. “Los depósitos cuentan con una garantía de hasta setenta y cinco (75) salarios mínimos mensuales para actividades diversas no especificadas, por persona física o jurídica en cada entidad financiera, conforme al régimen legal aplicable. Este límite equivale, a la fecha, a G. 228.300.000. La cobertura se aplica por depositante y por entidad, no por cada cuenta individual”, expone.
El BCP afirmó que la situación en particular del banco aludido es aislado y que “no representa una condición generalizada del sistema financiero paraguayo”. Liana Caballero, miembro del directorio y que es presidenta interina hasta la designación del nuevo presidente de la banca matriz, aseguró que se garantiza la solvencia y la liquidez del sistema es fuerte.
El regulador además anuncia ciertas medidas punitivas tras lo ocurrido y deja entrever otras medidas fuera de su ámbito. “La protección de los depositantes irá acompañada de la investigación de las responsabilidades que correspondan, dentro de las competencias legales del BCP. Cuando proceda, se aplicarán sanciones que correspondan y se notificará a las autoridades competentes”, indica el comunicado.
ESSAP OTORGA PRÓRROGA
Los usuarios de la Empresa de Servicios Sanitarios del Paraguay SA (Essap), que utilizan ueno bank para abonar sus facturas tendrán una prórroga excepcional durante noviembre. La aguatera estatal confirmó que no aplicará cortes del suministro de agua potable por falta de pago a los clientes que tengan asociado el débito automático a dicha entidad o que habitualmente realicen sus transacciones a través de sus plataformas.
La disposición fue comunicada luego de los inconvenientes generados por la situación de ueno bank y las medidas adoptadas por el Banco Central del Paraguay (BCP). Según informó la Essap, la decisión busca evitar que las dificultades para acceder a las cuentas bancarias o concretar operaciones financieras terminen perjudicando a los usuarios con la interrupción de un servicio esencial.
La excepción tendrá vigencia únicamente durante el mes de noviembre y alcanzará a los clientes que utilicen los canales de pago de la entidad bancaria. De esta manera, quienes no puedan procesar sus facturas mediante el débito automático o realizar los pagos habituales dispondrán de un margen adicional para resolver los inconvenientes y ponerse al día con sus obligaciones.
Comercio resiente impacto por caso de ente bancario
Dos de cada tres operaciones electrónicas de las multitiendas se realizan a través de cuentas de ueno bank.
Tras la determinación de resolución de ueno bank, desde el sector de las multitiendas señalaron que la coyuntura traerá consecuencias inmediatas a toda la cadena comercial. Los establecimientos del rubro se verían afectados en sus ventas, así como la estructura que se moviliza a través de la entidad bancaria.
“Sin duda se generará una semiparalización del mercado comercial del Paraguay”, indicaron este martes en un comunicado, agregando que para dimensionar lo que significa la situación, solo basta un ejemplo, ya que en las multitiendas, dos de cada tres operaciones electrónicas se realizan a través de cuentas de este banco.
Asimismo, explicaron que sin dudas esto afectará a las empresas del sector, como así también lo hará sobre las familias en su día a día por lo que no solo tiene que ver con el comercio, sino que “es la vida diaria de millones de personas”.
Igualmente pusieron en relieve que “hay responsables que dejaron que la situación ocurriera y responsabilidades por lo sucedido”, ya que existieron suficientes señales de alerta que permitían prever el desenlace.
“Esperamos que la justicia actúe y que el BCP tenga la capacidad de restablecer la normalidad de manera inmediata, devolviendo los fondos a los ahorristas lo más rápido posible”, según mencionaron.
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Banca matriz anuncia primer pago de hasta G. 10 millones a ahorristas
La presidenta interina, Liana Caballero, confirmó que el BCP trabaja contrarreloj para hacer los primeros pagos el próximo viernes.
El Banco Central del Paraguay (BCP) anunció ayer que aquellos ahorristas que tenían depósitos en ueno bank recibirán un primer pago. A través del Fondo de Garantía de Depósitos, las personas podrán percibir hasta 10 millones de guaraníes y los desembolsos se realizarán en la brevedad, según informó la banca matriz.
En conferencia de prensa, la directora interina, Liana Caballero, y el miembro del directorio Marco Aurelio González informaron desde el BCP que este viernes se realizaría un primer pago de hasta G. 10 millones por ahorrista. Este desembolso apunta a tranquilizar a aquellos depositantes que se dedican a la actividad primaria.
Para los ahorristas que superen este monto, la cantidad restante, que puede alcanzar los G. 218 millones, será abonada dentro de un plazo de 15 días, conforme al proceso establecido para la cobertura de los depósitos. Desde la banca matriz señalaron que la prioridad es garantizar que los ahorristas puedan recuperar sus recursos.
Asimismo, habilitarán un catastro para que las personas que cuenten con Certificados de Depósito de Ahorro (CDA) puedan inscribirse y acceder a la garantía estatal de depósitos, cuyo límite es de 75 salarios mínimos.
Las autoridades también aclararon que el monto a devolver será calculado luego de compensar los depósitos con las deudas que cada cliente mantenga con ueno bank. Además, el límite de G. 228.300.000 corresponde al total de los depósitos por persona y por entidad financiera, por lo que no se multiplica en caso de contar con varias cuentas o instrumentos de ahorro.
EL 97 % DE LOS AHORRISTAS
Por otra parte, el BCP estima que alrededor del 97 % de los ahorristas de la entidad recuperará la totalidad de sus depósitos, debido a que sus saldos se encuentran dentro del límite establecido por el Fondo de Garantía de Depósitos. Para quienes superen esa cobertura, la recuperación del excedente dependerá de la verificación de los activos y pasivos de la entidad y del proceso de resolución.
El BCP también aclaró que las personas que mantengan deudas pendientes con ueno bank SA tendrán esos compromisos descontados antes de recibir la cobertura. Por este motivo, el monto finalmente acreditado podría ser inferior al límite anunciado para el primer desembolso. La institución recordó que las actualizaciones sobre el proceso serán comunicadas a través de sus canales oficiales, por lo que recomendó a los ahorristas verificar la información y seguir las indicaciones difundidas por el Banco Central para concretar el cobro.
LAS DEUDAS Y LA GARANTÍA
El Banco Central del Paraguay (BCP) advirtió que quienes tengan deudas pendientes con ueno bank SA podrían no recibir el total de su garantía. Según el comunicado oficial, esas obligaciones se descontarán antes de realizar el pago con cargo al Fondo de Garantía de Depósitos (FGD), por lo que el monto final que perciba cada ahorrista puede ser menor al que tenía depositado en la entidad. El descuento se aplica sobre la garantía, que se abonará en un primer pago de hasta G. 10.000.000 y, para quienes superen esa cifra, en una segunda etapa. La entidad pidió a los afectados estar atentos a las comunicaciones oficiales, donde se detallarán los pasos a seguir para el cobro, y aseguró que informará, a través de sus canales, cada nueva etapa del proceso.
Senador, a favor de la estabilidad política
El senador colorado Antonio Barrios hizo votos por la estabilidad y advirtió que Paraguay perdería mucho si las máximas autoridades encargadas de controlar el dinero público y de la ciudadanía no cuentan con estabilidad, destacando que el país se encuentra afectado y que la prioridad debe ser preservar la institucionalidad y la prudencia.
Consultado sobre si el presidente de la República tomó las medidas necesarias ante los cuestionamientos en el caso ueno bank, Barrios indicó que el mandatario actuó conforme a sus atribuciones institucionales, impulsando cambios y evaluando los procesos en el directorio del BCP. “El presidente de la República le habrá demostrado la gran apertura democrática. No se puede calificar, no terminó todavía, hizo muchísimas cosas, hay grandes logros económicos dentro de nuestro país”, manifestó, respaldando la gestión general del gobierno.
El senador reiteró que, aunque existe legítima preocupación por los sectores afectados y la necesidad de esclarecer los hechos, el canal institucional debe priorizar la investigación técnica y la rápida actuación de la justicia sin caer en medidas extremas que paralicen la agenda económica del Paraguay.
UIP llama a actuar con responsabilidad y transparencia
El gremio industrial pidió al BCP arbitrar los medios para evitar un contagio del sistema.
La Unión Industrial Paraguaya (UIP), uno de los gremios más importantes del país, manifestó su preocupación tras el anuncio del Banco Central del Paraguay (BCP) de que activó el proceso de resolución de ueno bank. Sostuvo que es indispensable actuar con transparencia, responsabilidad y estricto cumplimiento de la ley, a fin de evitar que este episodio termine afectando al conjunto del sistema financiero.
Entre las medidas consideradas prioritarias para los ahorristas, la UIP planteó que la Superintendencia de Bancos, la dependencia del BCP que se ocupa de la supervisión del sector bancario, identifique y detalle las presuntas infracciones a la legislación bancaria y las eventuales fallas de supervisión.
Asimismo, indicó que el Banco Central del Paraguay (BCP) debe establecer mecanismos y plazos claros para la recuperación de los depósitos, garantizando la aplicación del Fondo de Garantías y el cumplimiento de las prioridades legales de pago.
Respecto a la continuidad de la cadena de pagos, el gremio resaltó la importancia mecanismos previsibles para atender las obligaciones con trabajadores, proveedores y acreedores, evitando trasladar las consecuencias de esta situación al resto de la economía.