Desde el Banco Central del Paraguay (BCP) informaron que durante este año prevén la habilitación de 6 nuevas funcionalidades en el sistema de pagos instantáneos (SPI). Señalaron que estas nuevas opciones permitirán realizar las transacciones con mayor agilidad y con nuevas prestaciones para los usuarios.
La implementación del sistema de pagos del Paraguay (SIPAP) durante las 24 horas y los 7 días de la semana fue todo un éxito en el país, por lo que se abrió el camino para nuevas funcionalidades que seguirán aportando mayor agilidad para los pagos electrónicos en el país, a fin de ubicarse en la vanguardia.
En ese sentido, desde la banca matriz informaron que tienen prevista la habilitación de 6 nuevas prestaciones novedosas para todos los usuarios. En primer lugar, mencionan que habilitarán la devolución de fondos que permitirá que el cliente beneficiario pueda iniciar un proceso de devolución de fondos que considera recibió en forma incorrecta. La operación deberá contener una referencia al pago original y el motivo de la devolución.
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Siguiendo esa línea, la otra nueva funcionalidad se llamará solicitud de devolución de fondos, en donde el cliente pagador puede iniciar una solicitud para que se le devuelvan los fondos que envió en forma incorrecta a un cliente beneficiario, conteniendo el motivo de la solicitud. La contraparte tendrá la facultad de aceptar o rechazar la solicitud.
Así también, entrará a regir el requerimiento de pagos, funcionalidad con el que el participante acreedor, como parte iniciadora, envía una solicitud de pago al SPI para solicitar fondos a la contraparte (que será parte deudora en el pago solicitado). Luego de la validación y autorización, el participante deudor envía un mensaje de transferencia de crédito que se procesa sin autorización por la parte acreedora.
Mencionan que entrarán en vigencia solicitud de inicio de pagos, el alias y los subparticipantes. Esta última funcionalidad es una de las más esperadas por los usuarios debido a que facultará a las cooperativas a realizar las transacciones 24/7, una opción que actualmente no está en vigencia para los socios de dichas instituciones financieras.
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Caso ueno: quiénes son los 27 imputados por las presuntas irregularidades financieras del banco
La causa penal por las presuntas irregularidades financieras de Ueno Bank avanza con 27 personas inicialmente imputadas, entre ellas directivos de la entidad y representantes de sociedades vinculadas que habrían participado en operaciones crediticias irregulares.
Las investigaciones también apuntan a determinar si estas maniobras se realizaron con el conocimiento, la complicidad o la omisión de autoridades del Banco Central del Paraguay (BCP), organismo responsable de supervisar el funcionamiento de la entidad financiera.
El Ministerio Público abrió la investigación luego de recibir una comunicación del organismo regulador sobre supuestas irregularidades detectadas durante la supervisión del banco, cuyo procedimiento de resolución fue dispuesto el 2 de noviembre.
La Fiscalía formuló el acta de imputación el 4 de noviembre, en el marco de la causa N.º 89/2026, por presuntos hechos punibles de lesión de confianza, conducta indebida en situaciones de crisis, tentativa de estafa y violación de la obligación de llevar libros de comercio.
Entre los principales investigados está Federico Miguel Vázquez Villasanti, presidente de Grupo Vázquez, conglomerado empresarial que controlaba Ueno Bank.
Los 27 imputados de la causa
Entre los imputados se encuentran directivos y exdirectivos de Ueno Bank y de empresas vinculadas con el Grupo Vázquez. Los cargos corresponden a antecedentes societarios y perfiles de los directivos publicados durante la investigación.
- Federico Miguel Vázquez Villasanti: vicepresidente primero de Ueno Bank y presidente del Grupo Vázquez.
- Juan Manuel Gustale Cardoni: presidente de Ueno Bank.
- Julio Daniel Rey Fernández: exvicepresidente segundo de Ueno Bank.
- Diana Leticia Mongelós González: vicepresidenta segunda de Ueno Bank.
- Mariana Torres Rubiani: exdirectora titular de Ueno Bank.
- Alejandro Gómez Abente: director titular de Ueno Bank.
- Diego Fernando Duarte Schussmuller: director titular de Ueno Bank y vicepresidente primero de Ueno Seguros.
- Miguel Ángel Almada Frutos: exsíndico titular de Ueno Bank.
La lista continúa con representantes, directivos y accionistas de empresas vinculadas.
- José Augusto Sala Cardozo: presidente y representante legal de MOWI S.A.
- Sergio Amado Pizurno Zsarán: vicepresidente de MOWI S.A. y director titular de Grupo M S.A.
- Vanessa Esther Godoy Ayala: presidenta de Grupo Hendy S.A.
- Óscar Urdapilleta: vicepresidente de Grupo M S.A.
- César Javier Mengual Mazacotte: presidente de Grupo Hendy S.A.
- Miguel Ángel Garay: director titular de Grupo Hendy S.A.
- César Manuel Astigarraga Lambaré: presidente y CEO de ITTI S.A.E.C.A.
- Luis Ernesto Angulo Rivera: vinculado a Grupo M S.A.
- Guillermo Vázquez Muniagurria: director titular de Grupo M S.A.
- Diego Sebastián Gómez Arce: presidente de Grupo M S.A.
- Luis Fernando Ríos Espínola: vicepresidente de TUIU S.A.
- André Gayol Pires: accionista y beneficiario final de TUIU S.A.
- Nicolás S. Di Iorio Olivares: accionista y beneficiario final de TUIU S.A.
- Rodrigo Ramón Franco Ortiz: presidente y representante legal de TUIU S.A.
- Mauro Vargas Wildberger: presidente y accionista de FRANDEDE S.A., además de accionista de AIME S.A. Corredores de Seguros.
- Cecilia Domínguez Elizeche: vicepresidenta de FRANDEDE S.A.
- Martín Vargas Wildberger: accionista de AIME S.A. Corredores de Seguros.
- Gloria Villasanti Farinha: presidenta de AIME S.A. Corredores de Seguros.
- Raúl Fernando Sánchez Gómez: director titular de AIME S.A. Corredores de Seguros.
La imputación alcanza a personas con distintos grados de vinculación con las operaciones examinadas. Su inclusión en la causa no implica que todas hayan sido detenidas ni que exista una responsabilidad penal demostrada.
Préstamos millonarios y movimientos entre empresas
La investigación se concentra en un presunto esquema de operaciones crediticias realizadas entre 2025 y 2026, mediante préstamos y sobregiros concedidos a sociedades vinculadas.
Según los antecedentes fiscales, una parte de los recursos habría sido transferida entre distintas empresas para financiar operaciones diferentes de los destinos originalmente declarados.
Uno de los movimientos investigados corresponde a la adquisición de una cartera crediticia por USD 74,4 millones, operación que habría involucrado a Vinanzas S.A. y otras sociedades vinculadas con el grupo empresarial.
La Fiscalía busca determinar el origen y destino de los fondos, las garantías utilizadas y la eventual responsabilidad de quienes participaron en las operaciones.
Fiscales encargados de la investigación
El equipo del Ministerio Público está integrado por Francisco Cabrera, Silvio Corbeta Dinamarca, Jorge Arce Rolandi, Yeimy Adle, Ruth Benítez, Luz Guerrero, Luis Piñánez y Belinda Bobadilla Biscouto, bajo la coordinación de la fiscal adjunta Nancy Salomón Marín.
Los investigadores también desarrollan diligencias patrimoniales destinadas a identificar bienes y recursos que eventualmente puedan ser utilizados para reparar los perjuicios ocasionados a los afectados.
En paralelo, se realizaron allanamientos y se solicitaron medidas cautelares sobre cuentas y bienes de sociedades relacionadas con las operaciones investigadas.
Investigación podría alcanzar a más personas
El Ministerio Público informó posteriormente que las pesquisas se ampliaron y que se identificaron aproximadamente 35 personas y 37 empresas relacionadas con los movimientos financieros examinados.
Esto no significa que todas ellas estén imputadas, sino que sus vínculos y operaciones forman parte del análisis fiscal. La investigación continúa abierta y no se descarta la presentación de nuevas imputaciones conforme se incorporen elementos de prueba.
El caso Ueno Bank mantiene así un frente judicial centrado en las operaciones financieras de la entidad y las sociedades vinculadas, mientras la Fiscalía intenta reconstruir el destino de los recursos y establecer eventuales responsabilidades penales.
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Exsuperintendente de Bancos estará recluido por 15 días en la Agrupación Especializada
El juez penal de garantías de Delitos Económicos, Humberto Otazú, resolvió que el exsuperintendente de Bancos del Banco Central del Paraguay (BCP), Holger Insfrán, guarde prisión por 15 días en la Agrupación Especializada, en el marco de la causa judicial Ueno Bank.
Holger se encuentra imputado por el supuesto hecho punible de lesión de confianza, en calidad de autor. “Pasará a guardar reclusión primariamente en la Agrupación Especializada y este juzgado vía oficio recabará informes sobre alguna institución dependiente del Ministerio de Justicia en donde pueda guardar posteriormente reclusión definitiva”, comentó Otazú a los medios de comunicación.
El magistrado agregó que “la defensa solicitó una medida menos gravosa, pero el juzgado entiende que los hechos revisten gravedad, entonces entendemos que por una cuestión de saber sobrellevar y dar el respaldo necesario al Ministerio Público para que pueda seguir llevando adelante sus investigaciones, consideramos que es la medida más acertada en este momento”.
De acuerdo al acta de imputación, el funcionario habría tomado conocimiento formal, el pasado 29 de abril, de excesos en los límites de crédito otorgados a empresas vinculadas a Ueno, entre ellas Mowi SA, Grupo Hendy SA y Grupo M SA. Las obligaciones conjuntas de estas firmas habrían alcanzado aproximadamente G. 743.784 millones, equivalentes al 31,9 % del patrimonio efectivo de la entidad bancaria, por encima del límite regulatorio del 20 %.
La Fiscalía sostiene que, pese a las advertencias técnicas y al tiempo transcurrido desde la detección de las presuntas irregularidades, el imputado no habría exigido la presentación del plan de regularización previsto en la legislación bancaria.
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Asimismo, la investigación señala que el 16 de junio de 2026 se habría considerado regularizada la situación de Ueno Bank tras una operación de venta de cartera crediticia a Vinanzas S.A. por aproximadamente USD 74,4 millones. Sin embargo, de acuerdo con la hipótesis fiscal, dicha operación habría sido financiada indirectamente con recursos del propio banco, mediante préstamos y operaciones con sociedades relacionadas.
Otro de los hechos atribuidos se refiere al tratamiento de un informe técnico remitido el 10 de julio de 2026 por un exgerente de Supervisión, que advertía sobre posibles irregularidades en la operación de transferencia de cartera. Según el acta de imputación, el documento habría sido comunicado al entonces presidente del BCP recién el 24 de julio, sin haber sido elevado formalmente al Directorio de la institución. La Fiscalía también atribuye al imputado la presunta falta de impulso de medidas correctivas y el no haber comunicado oportunamente al Directorio del BCP la necesidad de adoptar disposiciones ante las observaciones detectadas, mientras la entidad bancaria continuaba desarrollando operaciones financieras.
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Hallan inversiones en Ueno Bank en el poder de Liana Caballero
Durante el operativo realizado por la Fiscalía en la residencia de la exdirectora del Banco Central del Paraguay (BCP), Liana Caballero, fueron hallados tres Certificados de Depósito de Ahorro (CDA). Se presume que incurrió en omisiones al estar en conocimiento de la debilitada estructura de Ueno Bank.
“Hemos encontrado elementos que conectan con el relato fáctico, en el sentido de documentos relacionados con el BCP, directorio, así también CDAs de Ueno Bank, entre otros equipos digitales que ahora serán analizados”, dijo al fiscal Ruth Benítez, a cargo del procedimiento, en conversación con medios de comunicación.
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Las inversiones a las que hizo referencia todavía no fueron efectivizadas, precisó. Según se supo, son tres documentos, uno de ellos por valor de G. 90 millones, otro de G. 45 millones y el tercero de G. 100 millones, totalizando G. 235 millones.
Como se mencionó anteriormente, se presume que Caballero incurrió en omisiones sobre la situación real de Ueno Bank. “Ella de alguna manera omitió su deber legal del control debido a que la misma ya tenía conocimiento del estado en el que se encontraba Ueno Bank; sin embargo, ella no alertó y de alguna manera faltó a su deber en la función que ella desempeñaba al momento que se tuvo que realizar el informe al Senado”, dijo la agente.
Lesión de confianza
Además de Caballero, Miguel Mora y Marco Aurelio González, también serán imputados por lesión de confianza, por sus acciones cuando se desempeñaban como miembros del directorio de la autoridad regulatoria.
Se trata de uno de los casos de mayor envergadura en los últimos años; en este marco incluso se encuentran procesados el expresidente de la República, Santiago Peña, el exsuperintendente de Bancos, Holger Insfrán, y el expresidente del BCP, Carlos Carvallo, además de los directivos del extinto Ueno Bank.
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El BCP anuncia la liberación de fondos de los CDA desde este viernes
El Banco Central del Paraguay (BCP) anunció que los pagos por los Certificados de Depósito de Ahorro (CDA) pertenecientes a clientes de Ueno Bank arrancarán este viernes, tras la verificación correspondiente.
“Los fondos se irán liberando por cortes a lo largo del día, a medida que se completen las verificaciones necesarias”, indica la publicación del regulador. Según se informó días atrás, para tener disponibles los recursos, antes, se requiere de un procedimiento de constatación de titularidad de la inversión. Dicho trámite se realiza a través de la plataforma web habilitada por la autoridad regulatoria, en la siguiente dirección.
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Para la verificación, se solicitan los datos personales y una comprobación, a través de la captura de la aplicación de Ueno Bank o imágenes de los documentos correspondientes; si no se cuenta con estas dos evidencias, también hay una opción que se puede marcar para avanzar, según se dio a conocer.
Se trata de un paso en la reposición de dinero a los ahorristas defraudados por la entidad recientemente extinta. El pasado miércoles acabó la primera etapa de devolución de los depósitos hasta 40 salarios mínimos, poco más de G. 120 millones.
Exoneración
El regulador anunció en la jornada del jueves la exoneración de ciertas penalidades por mora durante el mes de noviembre. Esta medida beneficiará a quienes tengan deudas con la entidad recientemente extinta.
“El Equipo Interventor del Banco Central del Paraguay informa a los clientes de Ueno Bank S.A. en proceso de resolución que se ha dispuesto la exoneración de los intereses moratorios y punitorios correspondientes a obligaciones pendientes de pago por préstamos, tarjetas de crédito y demás operaciones crediticias que tengan con Ueno Bank, hasta el 30 de noviembre”, indica el comunicado emitido por el regulador en la jornada de este jueves.
“Esta medida busca facilitar la regularización de las deudas y brindar mayores facilidades a los clientes para el cumplimiento de sus obligaciones”, agrega el texto difundido por el regulador.
En el procedimiento que lleva adelante el BCP, se tiene previsto destinar la deuda (préstamos y tarjetas de crédito) de los clientes de Ueno Bank a otras entidades del sistema local, de manera a proseguir con los pagos.