Las transferencias de reales al Brasil son operaciones lícitas y autorizadas, explican desde Basa
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Un reportaje periodístico sin fecha realizado por un medio brasileño vuelve a mencionar el caso del envío de reales brasileños desde el Paraguay y busca asociarlo con actividades ilícitas, en un intento de desprestigiar a entidades financieras nacionales. En agosto del año pasado, el exministro de Hacienda y actual vicepresidente de Sectores y Conocimiento del Banco Interamericano de Desarrollo (BID), Benigno López, aclaró lo referente a este tipo de operaciones financieras y que involucra a cuatro bancos nacionales.
“La exportación de billetes de un país a otro es una actividad usual, lícita, regulada por los organismos financieros locales y que autorizan a las empresas bancarias a realizarlas. Esta actividad la realizan varios bancos de plaza y sirven para transferir el dinero en efectivo que es utilizado dentro del comercio paraguayo”, explicó el entonces ministro de Hacienda.
LN se puso en contacto con Carlos Palacios, asesor jurídico y director del Banco Basa SA, quien brindó explicaciones para aclarar esta situación que surgió a partir de videos que ya llevan tiempo recorriendo las redes sociales.
“Lo que está corriendo es una información absolutamente desactualizada e imprecisa. Para nosotros es un caso ya cerrado el año pasado. Hay cuatro entidades en Paraguay que se dedican a la exportación de reales, pero es un negocio absolutamente legal y supervisado”, manifestó Palacios.
La explicación del banco
La empresa bancaria nacional también emitió un comunicado al respecto:
“En mayo del 2019 se daba a conocer en Brasil una investigación y denuncia al Banco Paulista de Sao Paulo, por operaciones con la empresa Odebrecht, por pagos de comisiones irregulares a través de Bancos Offshore en Bahamas.
Banco Basa operaba en corresponsalía con varios bancos en Brasil en el negocio de exportación de reales, entre ellos con Banco Paulista. En la investigación realizada al Banco Paulista fue mencionada la actividad de importación de reales del Paraguay y fue analizada la congruencia económica del monto importado.
Luego de un proceso de aclaración, en el que intervinieron autoridades del Gobierno de Paraguay, el ministro de Hacienda y el presidente del Banco Central del Paraguay, ha quedado demostrado que las operaciones de exportación de reales son perfectamente lícitas, reguladas por ambos países y tienen perfecta congruencia económica con el gasto en reales de los compristas brasileños en Paraguay.
Es más, en octubre del 2020, el Banco Central del Brasil concluye por unanimidad, de acuerdo al Acta de la Décima Primera Sesión de Juzgamiento del Comité de Decisión del Proceso Administrativo Sancionador (COPAS), enviar al archivo la investigación sobre la congruencia entre estos montos al confirmar su fundamentación económica.
Por tanto, negamos rotundamente que el Banco Basa haya sido investigado en esta causa, y enfáticamente ratificamos que el Banco Basa ha cumplido, cumple y seguirá cumpliendo todas y cada una de las disposiciones legales, normativas, reglamentarias a las que como entidad bancaria se encuentra obligado”.
Compradores no declaran su salida del Brasil
Benigno López también explicó que son operaciones para las cuales están habilitados estos bancos locales, operación legal y autorizada por el ordenamiento jurídico paraguayo y que incluso tuvieron que ir al Brasil a aclarar que este tipo de operaciones forma parte de un mecanismo propio del comercio paraguayo y el volumen de dinero que se movía en la frontera no coincidía con la cantidad de personas que declaraban en Migraciones su salida y entrada al Brasil desde el Paraguay.
La explicación a esta diferencia es que la mayor parte de quienes llegan desde el Brasil a realizar sus compras no declaran en Migraciones, pero son pocos quienes pernoctan en territorio paraguayo, por lo que el registro oficial de personas que pasan por la frontera entre ambos países es mucho menor a lo que realmente sucede.
CDE: robo millonario, persecución policial, detención de autores y recuperación de dinero
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Ciudad del Este. Agencia Regional.
A las 10:30 de hoy se produjo otro asalto a mano armada en el Km 5,5 del barrio La Blanca, a una cuadra de la avenida Bicentenario, donde fueron víctimas dos empleados de la empresa Comercial Renacer S.A.a quienes despojaron de 185 millones de guaraníes. El dinero era llevado para ser depositado en un banco.
Los funcionarios iban a bordo de una camioneta Kia Seltos, color blanco y fueron interceptados por otro rodado de la misma marca y color, del que descendieron tres personas con arma de fuego en mano, para intimarlos y robarles dos carteras con el monto mencionado, según reportó la Comisaría 4ª, de Ciudad del Este.
Armas, municiones y dinero incautados tras operativo contra supuestos responsables de asalto y robo. Foto: Gentileza
Como derivación de este caso, ocurrió una persecución, tiroteo y un intento de homicidio de personal policial que derivaron en la detención de cuatro supuestos autores del robo agravado citado, en la zona del Km 12 Acaray. En este procedimiento intervino primero el personal policial del Puesto 12 Acaray y luego se sumaron agentes de otras comisarías.
Una vez que los perseguidos fueron reducidos, los agentes encontraron en poder de los mismos e incautaron los siguientes objetos:
dos armas de fuego tipo fusil de asalto
86 cartuchos calibre 5.56
40 cartuchos calibre 2.23
18 cartuchos calibre 9 mm
2 cargadores para fusil M4 calibre 5.56
un cargador vacío para fusil M4 calibre 2.23
un cargados calibre 9 mm
3 celulares
un pasamontaña.
También fueronrecuperados un monto de 57.900.000 guaraníes.
La intervención fue a las 11:00 aproximadamente en la vía pública del km 12 Acaray a 4.000 metros de la Ruta PY02 de Ciudad del Este. Los detenidos fueron: Juan Carlos Gaona García (28) con 5 órdenes de captura por hechos de robo agravado; César Adrián Britos Estigarribia (35), sin antecedentes.
También César Leonardo Ramírez Acuña (32), quien registra medidas cautelares por Homicidio doloso en grado de tentativa y otros hechos de robo agravado, uno de ellos con sobreseimiento provisional y; Diego Ocampos González (27), con orden de captura por robo agravado.
En el procedimiento recuperaron un automóvil, marca Kia, modelo Río, color blanco, chapa CBK-112, utilizado para perpetrar el robo agravado y que tenía una denuncia por robo en fecha 4 de mayo en la Comisaría 8a. de Minga Guazú.
El caso fue comunicado al fiscal Luis Trinidad de la Unidad Penal 4 y a los agentes de Investigaciones y de Criminalística de la Policía de Alto Paraná.
Cabe recordar que media hora antes de este robo que terminó en detenciones, ocurrió otro asalto a solo unos 500 metros del sitio, en el viaducto del Km 5,5, sobre la avenida San Blas, donde se habría robado 200 millones de guaraníes, aunque no existe una denuncia oficial sobre el monto.
Liana Caballero: “Interoperabilidad, digitalización e inclusión, los retos del sistema financiero”
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Por Luis Noguera
Actualmente, Liana Caballero cumple su segundo periodo como miembro del Directorio del Banco Central del Paraguay (BCP). Comenzó desde muy abajo y conoce la banca matriz de cabo a rabo. En esta nueva entrega de Hacedores LN, conversó con La Nación/Nación Media sobre la actualidad del sistema financiero, sus riesgos, desafíos y fortalezas.
- ¿Cuáles son los retos que le depararon el hacer carrera dentro del BCP?
Mi primera experiencia en el BCP fue como pasante universitaria a los 22 años, cuando estaba en el cuarto año de la carrera de Economía. Luego, una vez recibida de economista, ingresé al BCP en el primer grupo de funcionarios que accedió a la institución mediante concursos públicos de oposición y mérito.
Desde mi ingreso en 2008, he transitado por diversas áreas del banco, lo que me permitió desarrollar una visión integral de la institución, abarcando ámbitos como la economía, la gestión administrativa y la infraestructura de mercados. Entre los principales hitos de mi trayectoria, destaco el desafío de haber asumido a cargos de alta responsabilidad muy joven, como gerente de área a los 31 años y, posteriormente, como miembro del Directorio (en un primer periodo) a los 37 años.
Desde entonces, mi trayectoria dentro del banco ha estado guiada por un firme compromiso institucional, así como por la convicción de ejercer la función pública con responsabilidad, profesionalismo y vocación de servicio.
- ¿Qué destaca más en ese camino dentro de la institución, su crecimiento personal o profesional?
Ambos están profundamente vinculados. En lugares de alta responsabilidad, es muy difícil avanzar sin el apoyo de la familia. El apoyo de mi mamá, mi marido e hijos ha sido clave, más aún, considerando que fui madre por primera vez muy joven, a los 17 años, por lo tanto, equilibrar mi vida profesional y personal fue desafío desde temprana edad.
Fui a estudiar en el exterior, con una beca de la Fullbright en 2008 y con un hijo de 9 años, al volver como comenté más arriba recorrí distintas áreas del banco, llegando a gerente cuando mi segunda hija tenía 1 año aproximadamente. Creo que el mayor desafío de una mujer es equilibrar la vida personal y profesional, por lo que yo encuentro muy complicado destacar una parte más que la otra, ambas operan juntas y se complementan.
- Cómo ve al sistema financiero paraguayo en la actualidad, ¿se puede decir que es un sistema de primera línea a nivel global? Si no es, ¿qué le falta? ¿Qué le agregaría usted?
Veo un sistema financiero paraguayo sólido y estable, resultado de un esfuerzo sostenido en términos de regulación, supervisión y gestión prudencial por parte del Banco Central y de la Superintendencia de Bancos, en conjunto con el propio sector.
Ahora bien, si lo comparamos con sistemas de primera línea a nivel global, todavía existen desafíos propios de la escala y profundidad de nuestro mercado. No se trata tanto de una debilidad, sino de una oportunidad de evolución.
En particular, el sistema puede seguir avanzando en aspectos como: implementación de las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF), adoptando los estándares internaciones que permitirán alinear al sistema paraguayo financiero con las mejores prácticas globales, proyecto que está en pleno proceso por parte de la Superintendencia de Bancos.
Interoperabilidad, digitalización e inclusión, especialmente en medios de pago y soluciones tecnológicas. En ese camino, Paraguay tiene una base muy valiosa: estabilidad macroeconómica, credibilidad institucional y un sistema financiero resiliente. Sobre esos pilares, el desafío es continuar modernizando el sistema para hacerlo más inclusivo, más eficiente y alineado con las mejores prácticas internacionales.
Liana Caballero tiene una sólida formación en economía e hizo carrera dentro de la banca matriz. Foto: Matías Amarilla
- ¿La misión de los bancos en Paraguay se limita a ganar dinero? ¿Están cumpliendo con algún rol social?
En el ámbito que me corresponde coordinar, podemos afirmar que los sistemas de pagos cumplen un rol social fundamental. En este sentido, el Sipap fue concebido como una infraestructura pública orientada a promover la inclusión financiera y facilitar el acceso de la población a servicios de pago eficientes y seguros.
Como lo menciona el BIS (Banco de Pagos Internacionales) en varios documentos, los pagos muchas veces son la puerta de entrada de las personas a la bancarización, creas una cuenta para realizar pagos, y luego acceder a un abanico de herramientas financieras a través de las entidades financieras. En este sentido, las cuentas básicas o las cuentas mipymes constituyen herramientas clave que permiten ampliar el acceso a los servicios financieros formales, favoreciendo la inclusión y generando mayores oportunidades para la población.
Si bien, el Sipap se trata de un desarrollo impulsado por el BCP, su éxito responde también al esfuerzo conjunto con el sector privado, lo que evidencia que las entidades financieras no solo cumplen un rol económico, sino también contribuyen activamente a objetivos de desarrollo social.
- ¿Se puede decir que la toma de decisión en el BCP actualmente se realiza con 100 % de parámetros técnicos? ¿Hay una mirada social o política?
Se puede afirmar que la base de toda decisión en el BCP es eminentemente técnica, sustentada en análisis rigurosos y en la mejor evidencia disponible. No obstante, en el proceso de deliberación también se consideran las circunstancias sociales y el contexto económico general, los cuales son incorporados dentro del análisis técnico, con el objetivo de asegurar decisiones equilibradas, responsables y alineadas con el interés público y los fines constitucionales y legales de la banca central.
"El mayor desafío de una mujer es equilibrar la vida personal y profesional", resaltó la integrante del Directorio del BCP. Foto: Matías Amarilla
- ¿Hay campo en el sector financiero para inversiones del exterior? ¿Ingreso de algún banco de gran renombre como ocurrió en el pasado?
Hoy contamos con doble grado de inversión (Moody’s en Baa3 julio/2024 y S&P en BBB diciembre/2025, sumado a la perspectiva positiva de Fitch), lo que habilita la entrada de inversionistas institucionales que antes no podían considerar al país por sus propios mandatos de inversión. La reciente emisión soberana en guaraníes a 12 años, que atrajo a 64 inversores internacionales con demanda 1,5 veces superior al monto colocado, es una señal concreta de que ese interés ya se está materializando. El espacio para inversión externa es real y se distribuye en los tres frentes que conforman el sistema financiero paraguayo.
En el sistema bancario, los indicadores son sólidos (solvencia, rentabilidad y profundización crediticia en niveles robustos, con créditos que pasaron del 46 % al 51 % del PIB en un año), lo que configura un sector capitalizado y rentable, en condiciones de absorber capital externo adicional y de competir por inversionistas estratégicos.
En el mercado de valores, la Ley 7572/2025, el régimen tributario 10-10-10, el nuevo modelo institucional de infraestructura de mercado segregada (negociación y custodia/liquidación) ofrecen un marco moderno y alineado con estándares internacionales, que es la condición previa para que inversionistas del exterior tomen posiciones en títulos locales.
Sobre la eventual entrada de un banco de renombre, no contamos con información oficial al respecto. No obstante, es importante destacar que las entidades que actualmente operan en el sistema financiero paraguayo son sólidas y, en muchos casos, forman parte de grupos financieros internacionales con amplia trayectoria.
- ¿Cuál considera que es el mayor factor de riesgo para el sistema actualmente?
El principal factor de riesgo no responde a un único elemento, sino a un conjunto de desafíos que requieren seguimiento permanente. Entre ellos, destacan los riesgos asociados a la evolución tecnológica y a la necesidad de acompañar los procesos de innovación sin perder de vista la estabilidad del sistema.
En este sentido, el desafío está en mantener un equilibrio adecuado entre innovación, inclusión y solidez, preservando la estabilidad que caracteriza al sistema financiero paraguayo.
La directora del BCP destacó la estabilidad y la solidez del sistema. Foto: Matías Amarilla
- ¿Cuál es la mayor fortaleza del sector?
La mayor fortaleza del sector financiero paraguayo radica en su solidez y estabilidad, sustentadas en una gestión prudencial adecuada, un marco regulatorio robusto y una institucionalidad que ha sabido generar confianza de manera sostenida en el tiempo. Esta base ha permitido al sistema enfrentar distintos contextos, tanto internos como externos, manteniendo su resiliencia.
- ¿Alguna reflexión final que agregar?
Como reflexión final, el desafío es consolidar estos avances, profundizar la modernización del sistema financiero, seguir desarrollando el sistema de pagos y promover la inclusión, de manera que los beneficios del desarrollo financiero alcancen a más personas y sectores de la economía.
Perfil
Miembro del Directorio del BCP, desde setiembre de 2023, por segundo periodo
Es economista por la Universidad Católica Nuestra Señora de la Asunción
Tiene una maestría en Economía por la Universidad Estatal de New York, a la cual accedió mediante una beca Fulbright
Hizo carrera en el BCP, arrancando como analista del Departamento de Cuentas Nacionales y Mercado Interno. Pasó por cargos como jefa de división de Deuda Externa e Integración Económica, subgerente general de Operaciones Financieras, entre otros
Caso Conmebol: Justicia habilitó cuenta para embargar bienes del Banco Atlas
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El juez penal de Garantías, especializado en Delitos Económicos, Humberto Otazú, dispuso la apertura de una cuenta judicial en el Banco Nacional de Fomento (BNF) con el objetivo de ejecutar un embargo preventivo sobre fondos de Banco Atlas, en el marco de la investigación de la causa Nº 06/2021 “Miguel Ángel Zaldívar y otros por presunto lavado de dinero ligado al caso Conmebol.
La disposición judicial surgió días después de que el banco Atlas anunciara públicamente la solicitud de la apertura de una cuenta judicial con el depósito de USD 718.570, monto que el Ministerio Público reclama en decomiso dentro del proceso abierto por presunto lavado de dinero vinculado a recursos ilícitos manejados durante la gestión del fallecido dirigente deportivo Nicolás Leoz; quien a su vez estuvo involucrado en investigaciones internacionales por corrupción en el fútbol sudamericano.
De acuerdo a la investigación realizada por el Ministerio Público, el monto inicial superaría los USD 718.000 y corresponde, según la acusación, a beneficios obtenidos por el banco Atlas mediante operaciones relacionadas con lavado de activos. Lovera sostuvo que la Fiscalía considera esas ganancias como ilícitas y, por tanto, sujetas a privación conforme a las disposiciones del Código Penal.
El abogado querellante de la Conmebol, Claudio Lovera advirtió que el monto podría incrementarse durante el juicio oral y público si se detectan ganancias mayores derivadas de las operaciones investigadas. “Un tribunal de sentencia perfectamente podría ampliar el comiso por montos superiores”, afirmó.
Lovera, explicó que la apertura de la cuenta judicial constituye un paso previo necesario para concretar el embargo de los recursos reclamados por la Fiscalía.“Cuando se trata de embargo de fondos, esos recursos deben ser administrados en cuentas judiciales para garantizar su disponibilidad dentro del sistema”, señaló el representante legal de la Conmebol.
El abogado querellante señaló que el ofrecimiento realizado días atrás por el banco Atlas de depositar voluntariamente el dinero reclamado en una cuenta propia demuestra que la entidad reconoce que el objeto del proceso está relacionado con operaciones desarrolladas dentro del banco.
“Aquí no existe otro tipo de persecución que no sean actividades relacionadas con el interior del banco. Esta presentación significa que el banco tiene presente que se trata de un caso de lavado de activos a partir de operaciones realizadas por la entidad”, manifestó.
Para la Fiscalía considera que el banco habría obtenido ganancias derivadas de operaciones realizadas con fondos de origen ilícito. Por ello se presentó la acusación el pasado 30 de abril, a cargo de los fiscales Jorge Arce Rolandi, Francisco Cabrera Sanabria y Verónica Valdez Rivas.
Los fiscales de la causa consideran que existen suficientes evidencias de que los acusados cometieron el hecho punible de “lavado de dinero” con los recursos ilícitos de Nicolás Leoz. Es por eso que, además de la acusación, solicitaron elevar el proceso a juicio oral y público y aplicar medidas para los acusados como la prohibición de salida del país además del pago de fianzas como medidas alternativas a la prisión.
Supuesto asalto con toma de rehén en Concepción: delincuentes se habrían llevado G. 100 millones
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En el departamento de Concepción investigan una supuesta toma de rehén y posterior asalto, en la que dos hombres a bordo de una motocicleta se habrían alzaron con más de G. 100 millones en efectivo. La víctima denunció que estas personas se llevaron tres cheques que en total suman unos 50 millones de guaraníes.
Según el reporte dado por los intervinientes, el supuesto asalto se reportó cerca de las 6:40 de hoy en el barrio Itacurubí de la ciudad de Concepción, cuando una mujer identificada como Liz María Dolores Figueredo Santacruz, de 31 años, conducía su camioneta de la marca Kia modelo Soluto de color blanco.
Cuando llegó a un camino vecinal fue interceptada por una motocicleta en la que iban dos hombres, quienes con arma de fuego la obligaron a que se detenga y la pasaron en la parte trasera de su rodado. Luego tomaron una mochila que contenía G. 107 millones en efectivo y tres cheques al portador que sumarían unos 50 millones de guaraníes.
“Se trata de un supuesto hecho de robo agravado. La víctima mencionó que al llegar a una curva se le acercó una motocicleta con dos hombres a bordo, quienes rompieron con la culata del arma la ventana del lado del conductor y la apuntaron exigiendo que detenga la marcha”, dijo el suboficial Pablo Vigil, en entrevista con los medios de comunicación.
Indicó que la mujer se encontraba en compañía de su hijo y que ambos fueron pasados a la parte trasera de rodado. “Condujeron hasta la estación de servicio ubicada en Aquino Cué y luego los abandonaron en la ruta que va hacia Belén, a 100 metros antes de salir al eucaliptal. La despojaron de su aparato celular y una mochila de color verde”, relató.
Agregó que luego estas personas abordaron una camioneta y huyeron con dirección a la ciudad de Belén. “La denuncia se presentó a las 8:20 aproximadamente para mencionar que habría sido asaltada. Se convocó a personal de investigaciones para levantamiento de evidencias”, detalló.