La disuelta banca realizaba préstamos con empresas vinculadas con las que realizó ventas simuladas por encima de USD 200 millones.
Al presentar el acta de imputación en contra de las 27 personas vinculadas al vaciamiento de ueno bank, el Ministerio Público describió el modus operandi que orquestaron los hoy procesados para desviar fondos a empresas ligadas a la mencionada entidad bancaria.
El documento señala que la Fiscalía constató que ueno bank otorgó créditos y sobregiros a favor de las empresas Mowi SA, Grupo Hendy SA y Grupo M SA con análisis de riesgo débiles, importes desproporcionados, plazos extensos y a sola firma, sin garantías reales. Las empresas que accedieron a estos créditos multimillonarios estarían vinculadas a ueno bank.
La imputación refiere que la firma Mowi recibió USD 41 millones; Grupo Hendy, USD 41 millones; y Grupo M SA, USD 39 millones.
Del mismo modo, la Fiscalía indica que la trazabilidad de los fondos demostró que estos recursos no se destinaron a las actividades propias de las empresas prestatarias, sino al sostenimiento financiero de otras sociedades del grupo ligado a la citada entidad bancaria. Se registró que los fondos fueron aplicados por estas firmas a la reducción de sobregiros, pagos de facturas y/o pago de cheques con cargo a otros bancos.
En relación con otro grupo de empresas, integrado por TUIU SA, Franede SA y Aime SA. Corredores de Seguros, la Fiscalía explicó que si bien no fueron declaradas inicialmente como vinculadas se constató el mismo patrón de otorgamiento de créditos sin garantías y con dependencia de recursos de origen no operativo –provenientes del mismo grupo empresarial– para el cumplimiento de las obligaciones.
SIN RECURSOS PROPIOS
Ante la insistencia de la supervisión financiera en considerar a dichas firmas como vinculadas, ueno bank optó por la transferencia y venta de la cartera de créditos a la empresa Vinanzas SA por la suma de USD 74 millones, el 15 de junio de 2026. Sin embargo, la investigación señala que Vinanzas SA, “al cierre del 14 de junio de 2026, día previo a la operación de compra de cartera cuestionada, no habría contado con recursos genuinos propios para pagar por la cartera de créditos”.
La Fiscalía fundamenta que la entidad realizó una venta de cartera prohibida a una empresa vinculada mediante financiación indirecta de la propia institución, lo que “impidió conocer el estado real de su situación patrimonial” y permitió “esconder la situación a la entidad supervisora”. En total, el Ministerio Público sostiene que ueno bank habría otorgado créditos sin sustento ni garantías a empresas ligadas al mismo grupo por una suma aproximada de USD 200 millones.
El juez Humberto Otazú admitió ayer en horas de la tarde la imputación y procesó penalmente por los delitos de conducta indebida en situaciones de crisis, lesión de confianza, tentativa de estafa y violación de la obligación de llevar libros de comercio a los 27 encausados. Asimismo, se fijó para este jueves, a partir de las 7:30 de la mañana, la audiencia de imposición de medidas cautelares.